NOAHのトータルファイナンシャルサービスとは

NOAHのトータルファイナンシャルサービスとは

金融機関や、国といった枠に囚われることなく、
グローバルな視点からの最善のプランをお客様に提案いたします。

目標設定
 弊社では、お金は「ツール」と定義しています。目標達成のための強力なツールです。
 ですから、まずは皆さんと目標を具現化し、共有することから始めてまいります。

<ご参考>~ファイナンシャルプランニングについて~
ファイナンシャルプランニングといえば、皆様は何を想像されるでしょうか!?
お金をどう増やすか、どう貯えるかといったことに焦点がいきがちです。

世の中、お金持ちになりたいという方は大勢いらっしゃいますが、皆さんお金が欲しい訳ではないのです。
例えば、無人島に一人で100億円持っていたとしたらいかがでしょうか。まるでつまらないわけです。

つまり、お金が欲しいのではなく、住みたい場所、乗りたい車、行きたい国々といったように、
その先にあるゴール(目標、夢)が欲しいのです。ですから、弊社では目標設定に重きを置いております。


②現状把握
 目標を設定した後、次は現状を把握します。
 すなわち現在の資産状況、ならびに家族構成や保険、税金や相続等を把握することにより
 目標までの期間、距離(必要額)を定めます。


③時勢把握
 そして、現在のおかれている状況、つまり日本の状況を学んでいただきます。
 この視点が欠けると、本当の意味で有効なプランを立てることは不可能となります。

<ご参考>~時勢把握の重要性~
例えば保険に関して、十分な保障を備えたとします。
しかし、あくまで十分な保障は「今」において十分であるということを認識してください。
現在の1万円の価値が、10年後、20年後にまったく同じ価値を保つことはありえないでしょう。
また、健康保険の個人負担は現在3割負担ですが、これもまた、現状維持が続くとは言い難い状況にあります。
(アメリカではすでに10割負担です。)

このように、これからの日本の法制度、保障制度の流れを汲むことは、ますます重要になってまいります。
しかしながら、この部分が一般的な金融機関においては欠けていることが多いようです。


④プラン提示
 上記を踏まえて、各お客様別にプランニングを行い、提示いたします。


⑤対策
 プラン提示をした後、弊社は具体的な対策までご提案差し上げます。
 金融機関に縛られることなく、さらには国内という枠組みに囚われることなく
 グローバルなソリューションを提供いたします。


⑥フォロー
 弊社は行動力、情報収集力、ならびに情報発信力が強みです。
 ホームページや、メールマガジンはもちろんのこと、足で皆様のもとを訪れ、
 いつでもそばにいる存在として、お付き合いさせていただきます!

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